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·         針對人群

中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內(nèi)勤人員、各職能崗位管理人員、培訓講師、銀郵等金融機構(gòu)保險業(yè)務(wù)管理人員、保險營銷主管等。

·         課程設(shè)計

中國壽險管理師高級資格設(shè)置11門必考課程；中級資格采用“3+2”方式，設(shè)置3門必考及2門選考共5門課程。具體如下表所示。

中國壽險管理師中、高級資格課程體系

·         選考建議

中國壽險管理師中級資格課程體系設(shè)計為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風險管理與人身保險》、A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》、A5《壽險公司經(jīng)營與管理》，內(nèi)容涵蓋人身保險業(yè)務(wù)內(nèi)勤人員所需了解和掌握的保險與風險基礎(chǔ)關(guān)鍵知識及壽險公司經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)的基本知識；2門選考課程為從其余8門專業(yè)課程中任選2門，知識內(nèi)容基本涵蓋人身保險公司經(jīng)營管理各崗位的專業(yè)知識，考生根據(jù)自己的具體工作崗位或興趣按需選考?？紤]到保險公司內(nèi)勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業(yè)需求，CICE項目建議報考中國壽險管理師中級資格的不同崗位人員選考如下課程：

·         課程價值

中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的專業(yè)知識、了解壽險公司的基本運營架構(gòu)和主要業(yè)務(wù)流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環(huán)節(jié)相互配合協(xié)作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據(jù)其崗位能力需要學習相關(guān)知識。

高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業(yè)知識基礎(chǔ)上進一步學習深造，確?？忌鷮垭U公司各個內(nèi)勤管理崗位均獲得專業(yè)認知。本資格也能幫助銀行、郵政、中介機構(gòu)，以及與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的第三方平臺、科技公司、保險自媒體等從業(yè)人員更好理解壽險行業(yè)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)及專業(yè)知識，促進保險業(yè)務(wù)高效、規(guī)范開展。

·         課程內(nèi)容

A1《風險管理與人身保險》

保險行業(yè)之所以存在，就在于其在風險管理基礎(chǔ)理論和實際應(yīng)用方面所具有的獨特優(yōu)勢，如果不能準確把握人身保險和風險管理的內(nèi)在邏輯關(guān)系，就不能洞見人身保險行業(yè)自身的發(fā)展規(guī)律。本課程將風險管理理論與人身保險知識有機地融合，緊緊抓住“人身保險”這一主題，先討論風險，再討論風險管理的理論與方法，然后具體到人身風險和人身風險管理的理論和方法，討論范圍由大至小，討論目標由籠統(tǒng)到具體。再對對人身保險相關(guān)知識進行系統(tǒng)闡述，包括保險概述、基本原則、數(shù)理基礎(chǔ)及保險合同，人身保險產(chǎn)品與市場，社會保險與企業(yè)員工福利計劃，人身保險在個人理財規(guī)劃中的作用等。最后從加強行業(yè)自身的風險管理角度，講解保險業(yè)和保險公司所面臨的主要風險，以及如何通過相關(guān)的管理措施識別、衡量、評估、管理風險。

A2《保險從業(yè)人員職業(yè)道德》

職業(yè)道德是保險從業(yè)人員的立業(yè)之本，良好的職業(yè)道德培養(yǎng)能夠使從業(yè)人員自覺履行自身的職業(yè)行為，提高服務(wù)水平和質(zhì)量，維護公司及行業(yè)聲譽。本課程以優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、道德知識和道德行為實踐為中心，講述職業(yè)道德、保險職業(yè)道德、不同崗位保險從業(yè)人員（保險管理人員、保險銷售人員、保險專業(yè)人員和保險監(jiān)管人員）的道德規(guī)范、道德修養(yǎng)方面的知識。有助于保險從業(yè)人員對保險職業(yè)道德，對為人之道、處世之理與監(jiān)管行規(guī)有深刻領(lǐng)悟。最后，探討了保險從業(yè)人員職業(yè)道德的培育與養(yǎng)成，保險企業(yè)社會責任與保險文化建設(shè)的途徑。

A3《人身保險產(chǎn)品》 

保險產(chǎn)品是保險服務(wù)的載體，是保險公司經(jīng)營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產(chǎn)品為主線，結(jié)合當前人身保險產(chǎn)品發(fā)展和監(jiān)管的最新情況，對各類人身保險產(chǎn)品的概念、特點、開發(fā)、定價原理、產(chǎn)品類型、發(fā)展狀況及銷售管理等內(nèi)容進行系統(tǒng)闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等人身保險新型產(chǎn)品在銷售行為、信息披露、經(jīng)營管理等方面的內(nèi)容。幫助保險從業(yè)人員學習人身保險產(chǎn)品知識，正確認識產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，通過對產(chǎn)品的了解掌握保險經(jīng)營規(guī)律。

A4《人身保險合同》 

人身保險合同是聯(lián)接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當事人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎(chǔ)，系統(tǒng)介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內(nèi)容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因。考慮到一般保險從業(yè)人員在法學基礎(chǔ)、法律術(shù)語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實際案例幫助學員理解條款內(nèi)容，為從業(yè)人員提供了專業(yè)和實用的指導。

A5《壽險公司經(jīng)營與管理》 

本課程從壽險公司的設(shè)立談起，按照壽險公司經(jīng)營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設(shè)立—產(chǎn)品設(shè)計—營銷管理—核保管理—資金運用管理—客戶服務(wù)—理賠管理”在內(nèi)的相對完整的“業(yè)務(wù)流”。同時也系統(tǒng)介紹了壽險公司內(nèi)控、合規(guī)及風險管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內(nèi)容，最后收尾于戰(zhàn)略管理，為從業(yè)人員提供一個審視、判斷壽險公司經(jīng)營管理全貌的思路。

A6《人身保險市場與營銷》 

本課程介紹了人身保險市場和人身保險營銷的基本原理和基礎(chǔ)知識。通過分析人身保險營銷環(huán)境、人身保險消費者購買行為、市場競爭態(tài)勢等內(nèi)容，探討保險公司如何尋找市場營銷機會、選擇目標市場、進行市場定位，并進一步研究如何在目標市場實施有效的營銷策略，即產(chǎn)品策略、定價策略、渠道策略和促銷策略。落腳于保險營銷的生命線——保險服務(wù)，重點介紹人身保險服務(wù)的內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量的提升和服務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展方向。

A7a《人身保險會計與財務(wù)（上）會計版》   

本課程在將壽險會計理論闡述清楚的基礎(chǔ)上，完整地講述了我國壽險公司經(jīng)營中涉及的會計核算事項。根據(jù)壽險會計的特殊性和操作實務(wù)，重點講述了保單會計、投資會計、稅務(wù)會計及壽險公司的資產(chǎn)、負債、所有者權(quán)益、收入、費用與利潤的處理程序與會計核算。內(nèi)容遵循了最新的企業(yè)會計準則和壽險會計相關(guān)規(guī)定與會計實務(wù)。本課程是保險公司財務(wù)與會計工作者作為深入學習現(xiàn)階段國內(nèi)外保險會計準則應(yīng)用及前沿發(fā)展研究的參考書目，也是保險公司管理人員與財務(wù)報告使用者，作為系統(tǒng)全面了解與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的會計報表和會計事項的最佳培訓教材。

A7b《人身保險會計與財務(wù)（下）財務(wù)版》  

本課程以壽險公司財務(wù)實踐為基礎(chǔ)，按照壽險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營和運作流程來介紹其背后的財務(wù)活動，反映壽險公司的業(yè)務(wù)特征和財務(wù)特點。在介紹壽險公司財務(wù)管理基本理論和工具基礎(chǔ)上，重點梳理了壽險公司的收入、支出、利潤及分配、資產(chǎn)、負債、資本和償付能力的管理，介紹財務(wù)規(guī)劃和預(yù)算，經(jīng)營分析與績效評價內(nèi)容。前瞻性的介紹了組織變革中的重組、并購、金融綜合經(jīng)營中的財務(wù)問題。

A8《壽險公司資產(chǎn)管理》

壽險公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產(chǎn)品的銷售人員，有必要了解壽險公司的投資方式和工具的風險特征、收益特征，從而更全面的認識我國資本市場，更好地為客戶提供保險和理財規(guī)劃服務(wù)。本課程結(jié)合保險資金運用的最新政策、法律法規(guī)，針對保險公司銷售人員及管理人員的從業(yè)特點，分基礎(chǔ)理論、投資實務(wù)、監(jiān)管政策三部分介紹壽險公司資金運用內(nèi)容。重點對流動性資產(chǎn)投資、固定收益類投資、權(quán)益類投資、不動產(chǎn)投資、其他金融資產(chǎn)投資做出詳細介紹。

A9《壽險公司人力資源管理》

本課程對于壽險公司人力資源管理中常用的一些管理工具、技術(shù)和方法做了系統(tǒng)介紹，包括壽險公司的組織結(jié)構(gòu)與職位分析、壽險公司人力資源規(guī)劃和招募、員工甄選、培訓與開發(fā)、績效管理、薪酬福利等。特別強調(diào)戰(zhàn)略性人力資源管理在壽險公司人力資源管理中的運用，使壽險公司非人力資源管理者增強對人力資源管理的戰(zhàn)略重要性認識，從而在未來的工作中更加積極主動地配合公司人力資源管理部門工作，主動承擔自己應(yīng)當承擔的人力資源管理職責。

A10《人身保險監(jiān)管》

本課程全面介紹人身保險監(jiān)管基本框架、主要監(jiān)管內(nèi)容、要求和手段，以及未來監(jiān)管發(fā)展趨勢。按照監(jiān)管流程逐一介紹保險機構(gòu)準入、從業(yè)人員資格、產(chǎn)品、渠道、公司治理、內(nèi)部控制、負債、資產(chǎn)、償付能力等幾個重點環(huán)節(jié)的監(jiān)管內(nèi)容及監(jiān)管手段。最后重點介紹了保險消費者權(quán)益保護內(nèi)容。

·         合作機構(gòu)

中國壽險管理師資格自2005年推出以來，深受行業(yè)公司認可和支持。截至2022年，出臺支持中國壽險管理師資格相關(guān)政策的金融保險機構(gòu)包括中國人壽、中國太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽、華夏保險、平安養(yǎng)老、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中銀三星、中荷人壽、光大永明、友邦保險、中德安聯(lián)、中宏人壽、君龍人壽、陸家嘴國泰人壽、上海人壽、英大泰和、同方全球、恒安標準、前海人壽、珠江人壽、復星保德信、華泰人壽、國華人壽、天安人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長生人壽、渤海人壽等人身保險公司及中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行等商業(yè)銀行。

·         政策支持

眾多人身保險公司及相關(guān)金融機構(gòu)為鼓勵公司員工學習CICE項目專業(yè)知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關(guān)辦法，與應(yīng)聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優(yōu)秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓學分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領(lǐng)導親自頒發(fā)證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在時間內(nèi)取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優(yōu)先晉升或獎勵；

10.營業(yè)部持證率超過一定比例者，營業(yè)部經(jīng)理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）中國人壽保險股份有限公司

組織層面：總公司教育培訓部

考試支持：國壽人險發(fā)（2015）319號文件《關(guān)于印發(fā)<中國人壽保險股份有限公司外部專業(yè)資格管理辦法>的通知》，認可CICE項目資格的中國壽險管理師、中國員工福利規(guī)劃師，并納入外部資格名錄，通過相關(guān)資格考試后均能給予報銷。

中國人壽外部專業(yè)資格引入的基本原則：專業(yè)權(quán)威、崗位實用、實時更新

報名對象：全國分公司內(nèi)勤員工

推動政策：考試通過可報銷考試費用；員工取得公司認可的外部專業(yè)資格并獲得本單位教育培訓部門認定的，經(jīng)省級以上教育培訓部門審核通過后，當年度可取得對應(yīng)的學分。

（二）建信人壽保險股份有限公司

組織層面：總公司人力資源部

報名對象：所有正式內(nèi)勤員工

激勵方式：鼓勵全體內(nèi)勤根據(jù)自身崗位職能要求積極參與CICE各類資格考試，每季度可報銷兩門課程費用。

推動成果：2013年至今，建信人壽中國壽險管理師資格中級獲得者1526人，高級資格獲得者256人。

（三）工銀安盛人壽保險有限公司

組織層面：總公司人力資源部

報名對象：所有正式內(nèi)勤員工

激勵方式：CICE考試已納入工銀安盛《員工手冊》中，并列出相關(guān)規(guī)定鼓勵員工參與，并將相關(guān)資格列入公司內(nèi)部專業(yè)類崗位外部資格認證之一?？偣救肆Y源部向內(nèi)勤人員發(fā)報名通知，鼓勵全體內(nèi)勤根據(jù)自身崗位職能要求積極參與CICE各類資格考試，考試通過后可申請報銷考試費用。

推動成果：2014年至今，工銀安盛中國壽險管理師中級資格獲得者900人，高級資格獲得者202人。